Как пройти проверку австрийского банка - «Зарубежная недвижимость» » Строительные Решения
Свежие новости строительства » Недвижимость » Зарубежная недвижимость » Как пройти проверку австрийского банка - «Зарубежная недвижимость»
Как пройти проверку австрийского банка - «Зарубежная недвижимость»
Источник: Tranio При покупке недвижимости в Австрии нужно открыть счёт в австрийском банке. Чтобы открыть счёт, покупатель подтверждает чистоту своих доходов — предоставляет банку пакет документов и специальную анкету. Эти документы также понадобятся, если покупатель планирует получить кредит на

Источник: Tranio
Как пройти проверку австрийского банка - «Зарубежная недвижимость»

При покупке недвижимости в Австрии нужно открыть счёт в австрийском банке. Чтобы открыть счёт, покупатель подтверждает чистоту своих доходов — предоставляет банку пакет документов и специальную анкету. Эти документы также понадобятся, если покупатель планирует получить кредит на недвижимость.

Австрийские банки внимательно проверяют чистоту происхождения средств и кредитоспособность своих клиентов. Эта проверка называется compliance. Без неё не получится купить недвижимость в Австрии.

Марина Филичкина, руководитель отдела продаж в Tranio, вместе с австрийскими юристами подготовила инструкцию о том, как собрать все документы для банковской проверки compliance.

Собрать документы, которые подтверждают происхождение средств

1. Копия паспорта.

2. Анкета KYC (знай своего клиента). Это стандартная анкета для банка или юриста — трастового управляющего по сделке. Самое важное в анкете — подтвердить, что клиент не является лицом США, политически значимым лицом или родственником политически значимых лиц.

Физическим лицам: форма анкеты на английском языке

Юридическим лицам: форма анкеты на английском языке

К политически значимым лицам (PEP, politically exposed person) относятся главы государств, главы правительств, министры, заместители министров и помощники министров, особенно федеральный президент, федеральный канцлер, члены федерального правительства и правительств федеральных провинций; члены парламента или аналогичных законодательных органов, особенно члены Национального совета и Федерального совета.

3. Небольшой рассказ о себе с личной подписью. Его можно составить в произвольной форме, подпись желательно поставить синей ручкой. В рассказе обязательно должны быть следующие данные:

- Дата рождения;

- Гражданство первое;

- Гражданство второе, если есть;

- Вид на жительство за рубежом, если есть;

- Адрес регистрации 1;

- Адрес регистрации 2, если есть;

- Адрес фактического проживания 1;

- Адрес фактического проживания 2, если есть;

- Телефон и электронная почта;

- Супруг или супруга;

- Дети до 18 лет и другие иждивенцы;

- Домашний банк 1, из которого будете перечислять средства;

- Домашний банк 2, если в будущем захотите перечислять деньги в Австрию из другого банка;

- ИНН 1 в стране, где вы налоговый резидент;

- ИНН 2 в другой стране, если есть;

- Профессия или должность по настоящий день. Например: финансовый директор или совладелец юридического лица ООО «ХХХ», если речь идёт о собственном предприятии, с которого вы получили дивиденды.

- Вторая профессия или должность, если есть. Указать работодателя, если вы числитесь сотрудником с регулярным доходом.

- Третья профессия или должность, если есть.

- Другие регулярные доходы. Например, регулярные дивиденды в другой фирме. Банку нужно знать, что кроме «разовых чистых» средств на покупку недвижимости у вас есть разные источники дохода. Так банк понимает, что эти доходы покроют выплаты по кредиту.

- Образование: университет, колледж, школа.

- Немного личной информации: хобби, интересы.

- Подпись.

Если вы совладелец юридического лица, то нужны дополнительные документы:

- устав юридического лица;

- выписка из реестра юридических лиц;

- протокол собрания участников юридического лица с решением о выплате дивидендов на ваше имя. Сумма дивидендов должна быть не меньше суммы, которую вы будете перечислять в Австрию;

Дополнительно можно приложить декларацию об уплаченных в вашей стране налогах на сумму дивидендов. До сегодняшнего дня банки не требовали декларацию, поэтому это не обязательный документ.

Подтвердить поступление денег на российский счёт

Австрийский банк может потребовать подтверждение о поступлении дивидендов на счёт, с которого вы будете переводить деньги в Австрию.

В таком случае понадобится выписка с банковского счёта вашей фирмы о том, что дивиденды перечислены на ваш личный счёт. Или выписка с личного счёта о том, что средства пришли с вашей фирмы и в назначении платежа указано «дивиденды». Перевод денег с фирмы на личный счёт не должен быть более ранней датой, чем протокол собрания участников с решением о присвоении дивидендов.

Подтвердить доходы из второго источника

Чтобы показать регулярные доходы из второго источника, нужно приложить справку о начислении зарплаты или дивидендов, контракт на выполнение услуг — зависит от источника доходов. Такое подтверждение нужно для одобрения кредита.

Для первого запроса документы нужны только в электронном виде. Они должны быть на английском или немецком языках. Переводить документы мы рекомендуем в Австрии у присяжного переводчика — его печать под переводом равноценна свидетельству нотариуса.


{full-story limit="10000"}
Ctrl
Enter
Заметили ошЫбку?
Выделите текст и нажмите Ctrl+Enter
Мы в
Комментарии
Минимальная длина комментария - 50 знаков. комментарии модерируются
Комментариев еще нет. Вы можете стать первым!
Комментарии для сайта Cackle
Кликните на изображение чтобы обновить код, если он неразборчив

Смотрите также
интересные публикации

       
Яндекс.Метрика Яндекс.Метрика Яндекс.Метрика Яндекс.Метрика Яндекс.Метрика Яндекс.Метрика Яндекс.Метрика Яндекс.Метрика Яндекс.Метрика Яндекс.Метрика Яндекс.Метрика Яндекс.Метрика Яндекс.Метрика Яндекс.Метрика Яндекс.Метрика Яндекс.Метрика Яндекс.Метрика Яндекс.Метрика Яндекс.Метрика Яндекс.Метрика Яндекс.Метрика Яндекс.Метрика Яндекс.Метрика Яндекс.Метрика Яндекс.Метрика Яндекс.Метрика Яндекс.Метрика Яндекс.Метрика Яндекс.Метрика Яндекс.Метрика Яндекс.Метрика Яндекс.Метрика Яндекс.Метрика Яндекс.Метрика Яндекс.Метрика Яндекс.Метрика Яндекс.Метрика Яндекс.Метрика Яндекс.Метрика Яндекс.Метрика Яндекс.Метрика Яндекс.Метрика Яндекс.Метрика Яндекс.Метрика Яндекс.Метрика Яндекс.Метрика Яндекс.Метрика Яндекс.Метрика Яндекс.Метрика Яндекс.Метрика Яндекс.Метрика Яндекс.Метрика Яндекс.Метрика Яндекс.Метрика Яндекс.Метрика Яндекс.Метрика Яндекс.Метрика Яндекс.Метрика Яндекс.Метрика Яндекс.Метрика Яндекс.Метрика Яндекс.Метрика Яндекс.Метрика Яндекс.Метрика Яндекс.Метрика Яндекс.Метрика Яндекс.Метрика Яндекс.Метрика Яндекс.Метрика Яндекс.Метрика Яндекс.Метрика Яндекс.Метрика Яндекс.Метрика Яндекс.Метрика Яндекс.Метрика Яндекс.Метрика Яндекс.Метрика Яндекс.Метрика Яндекс.Метрика Яндекс.Метрика Яндекс.Метрика Яндекс.Метрика Яндекс.Метрика Яндекс.Метрика Яндекс.Метрика Яндекс.Метрика